须警惕的从业帮信规红线罪新者必法律
我要评论你知道吗？帮信罪这个听起来有点专业的罪名，其实正在悄悄影响着无数人的生活。2015年刑法修订时新增的这个罪名，如今已经成为全国刑事案件数量的"老三"，仅次于盗窃和诈骗。作为一名长期关注互联网金融案件的律师，我亲眼目睹了这个罪名带来的种种法律困境。
帮信罪的"冰与火之歌"
说实话，帮信罪在实务界是个让人又爱又恨的存在。爱它，是因为相比共同犯罪，这个罪名的量刑相对较轻；恨它，是因为它的适用标准简直像个"万能口袋"，什么都能往里装。最头疼的是，不同地区的法院对这个罪名的理解差异大得离谱，同样的行为在上海可能没事，在河南就可能面临牢狱之灾。
记得去年处理的一个案子，一个刚毕业的大学生因为帮朋友转了几笔账就被卷入了帮信罪的漩涡。看着他惊慌失措的样子，我深刻感受到这个罪名的"杀伤力"。
2025新规：穿透式打击来了
2025年7月28日，"两高一部"联合发布的这份新规简直就是给帮信罪装上了"GPS定位"。我最关注的是其中7个典型案例，尤其是第4个案例——那个利用虚拟货币洗钱的案子。
这个案子中，三个"聪明人"王某、张某和赵某某想出了个"完美"的洗钱方案：用银行卡收钱→取现→买虚拟币→转移给上线。他们自以为天衣无缝，结果呢？三个人加起来要在监狱里待十年多。
Web3行业四大生存法则
看完新规，我给Web3行业的同行们总结了几个血泪教训：
第一，装傻充愣的时代结束了。以前总有人说"我不知道啊"，现在这招不灵了。新规明确要求从业者必须具备基本的法律识别能力。去年有个OTC商家，账户被冻结17次还在继续交易，最后被判刑时哭都来不及。
第二，技术人员要格外当心。现在的司法实践已经明确：开发混币器、匿名钱包这类工具，很可能就是在帮犯罪分子"降低犯罪门槛"。我认识的一个技术大牛，就因为写了段代码被判了三年，你说冤不冤？
第三，OTC交易就是走钢丝。有位同行说得好："做OTC就像在刀尖上跳舞"。新规实施后，一旦账户出现异常还继续交易，就可能被认定为主观明知。更可怕的是，如果同时涉及地下钱庄业务，那就是数罪并罚了。
第四，合规不是选修课。我看到太多创业者把合规当作可有可无的装饰品。有个项目方老板跟我说："先把业务做起来，合规以后再说。"结果呢？业务还没做大，人先进去了。
律师的肺腑之言
虽然新规给出了更明确的裁判标准，但"明知"的认定仍然存在很大弹性。我处理过的一个案件中，当事人只是帮朋友转了几笔账，就因为聊天记录里的一句"可能不太正规"被认定为主观明知。
Web3的春天确实来了，但记住：只能在法律允许的范围内"吹风"。我的建议是：事前做好合规审查，交易过程全程留痕，一旦出事第一时间找专业律师。千万别像有些人那样，等到警察上门才想起找律师，那时候可能已经错过了最佳辩护时机。
最后送给大家一句话：在这个行业，帮人可以，帮忙可以，但千万别"帮信"。法律的红线，碰不得。
相关文章
最近加密圈子里最火热的话题，莫过于Circle和Stripe这些传统金融巨头相继宣布要开发自己的区块链了。说实话，看到这些消息的时候，我内心既兴奋又带着几分警惕。Circle推出的Arc网络虽然打着"EVM兼容"的旗号，但说到底就是个由20家金融机构控制的联盟链。Stripe更是请来了Paradigm的团队帮忙打造新链，这背后显然有深厚的资本关系。很多人都在问：这对加密行业到底是好事还是坏事？说真...2025-09-14
最近加密货币市场真是热闹非凡，现货比特币ETF的预期让整个市场像打了鸡血似的。平台币作为交易所的"亲儿子"，自然也跟着水涨船高。不过有意思的是，作为行业老大的币安，它的BNB表现却有点"佛系"，这不禁让我想起2023年币安的一系列遭遇。Web3钱包的龟兔赛跑11月初，我在伊斯坦布尔币安区块链周现场看到Richard Teng宣布推出币安Web3钱包时，说实话有点意外。这个内嵌在App里的钱包号称要...2025-09-14
各位投资朋友们好，我是张晶霖。最近因为工作调整，确实有一阵子没能给大家带来详细的市场分析了，心里总觉得过意不去。这一个月来，不知道大家在黄金市场上收获如何？说实话，投资这件事，最怕的就是原地踏步。我常常对我的学员说，投资就像逆水行舟，不进则退。投资路上的思考与感悟记得上周有个投资者凌晨两点多给我发消息，问："张老师，我的多单套牢了，该怎么办？"这样的场景我见过太多太多次了。每当这个时候，我都会反问...2025-09-14
最近在游戏圈里，一个叫"量子趣镜"的项目特别火。作为一个长期关注区块链游戏的老玩家，我必须说这可能是今年以来最让我眼前一亮的作品。它不仅完美融合了潮玩、抽卡和大逃杀这些热门玩法，更重要的是背后有着强大的公链技术支撑。玩法创新：把"上头"玩出新高度说实话，我刚开始听说量子趣镜的时候，以为又是个蹭热度的山寨游戏。但上手玩了几天后，真的被它的创意惊到了。先说潮玩元素吧。游戏中那些数字藏品的设计简直绝了，...2025-09-14
过去两年对于加密货币市场来说可谓惊心动魄。作为一个长期关注区块链行业的观察者，我亲眼目睹了Solana这个一度风光无限的"以太坊杀手"是如何在2022年的寒冬中备受煎熬的。当时的情况简直可以用"惨不忍睹"来形容——网络频繁宕机、FTX倒台引发的信任危机、代币价格暴跌93%、TVL缩水96%，这些坏消息像潮水般涌来，连我这个老韭菜都不禁为它捏一把汗。触底反弹：Solana的2023奇迹但谁又能想到，...2025-09-14
说实话，最近Kaspa的表现简直让人目瞪口呆。作为一名跟踪加密市场多年的观察者，我很少见到像KAS这样持续爆发的币种。在过去九个月里，这个小家伙就像装了火箭推进器一样往上窜，最近30天更是疯狂上涨200%，直接把很多主流币都甩在了身后。Kaspa：区块链技术的"叛逆者"Kaspa这个名字听起来可能有点陌生，但它采用的技术架构绝对让人眼前一亮。想象一下，我们把传统区块链比作一条单行道，那Kaspa就...2025-09-14
最新评论